Uprise

Uprise se dirige a las plataformas que ya tienen los datos operativos de un dueño de negocio — banca, contabilidad, teneduría de libros o pagos — y añade encima una capa de asesoría humana. Los clientes acceden a profesionales Certified Financial Planner™ y especialistas fiscales que trabajan sobre la realidad entrelazada de las finanzas personales y del negocio: registrar la empresa, reducir la carga fiscal, montar la nómina, evaluar financiación, distribuir beneficios y planificar objetivos personales a largo plazo.

El modelo es integrado, no independiente. Los socios pueden lanzar una experiencia con marca blanca en días, o construir sobre las API de Uprise para una integración más personalizada, mientras Uprise asume la seguridad y la carga regulatoria. Los flujos de alta y presentación de impuestos viven dentro del producto del socio, así el cliente no tiene que salir de la aplicación donde ya gestiona su dinero.

Uprise también funciona como canal de distribución para los socios: al construir una imagen más completa de las finanzas del cliente, incluidos activos fuera de la plataforma, puede mostrar los productos financieros del propio socio en el momento adecuado y facilitar la conversión en un clic. La compañía indica que los socios han aumentado los ingresos por usuario en más de un 66%. Los servicios se prestan a través de Ontrail, Inc. (que opera como Uprise), con asesoría de inversión y planificación relacionada con valores a cargo de Uprise Advisers LLC, asesor de inversiones registrado, y la preparación fiscal facilitada por contadores terceros no afiliados. En lo operativo, Uprise describe un flujo donde la IA redacta un primer borrador y los CFP® humanos lo revisan y completan.