Mobile Credits

Mobile Credits (Credit Chip) part d'une idée simple : n'importe quel téléphone récent devrait pouvoir servir de terminal de paiement, sans matériel supplémentaire ni intégration commerçant complexe. L'utilisateur crée un Mobile ID gratuit qui fait office de carte de visite professionnelle et de hub link-in-bio, puis connecte portefeuilles et cartes pour encaisser en ligne, en personne, on-chain et dans des environnements de métavers. La plateforme gère les transactions P2P, C2B, B2C, B2B, A2A et avec les organismes publics, avec des parcours NFC et QR sans contact et une authentification sans code PIN.

Contrairement à un prestataire de paiement classique, Mobile Credits s'appuie fortement sur la finance décentralisée. Une passerelle unique 24/7 traite les paiements issus des cartes de crédit et de débit, des portefeuilles crypto ou des comptes bancaires du client, et l'entreprise met en avant les contrats intelligents pour automatiser le règlement sans intermédiaire. L'IA se place au-dessus : elle sert à prévenir la fraude, optimiser la conversion et traiter les transactions en temps réel, et une couche supérieure d'agents IA est également promue pour le contrôle des actifs et l'automatisation.

Le modèle économique repose sur des abonnements par paliers plutôt que sur un simple paiement à l'usage. L'offre gratuite Social inclut un Mobile ID, des canaux sociaux illimités et un générateur de QR codes ; les offres payantes Creator, Web3 et Enterprise ajoutent des Mobile ID supplémentaires, le rechargement du portefeuille, l'accès au marketplace, la suppression du branding et un support prioritaire. Mobile Credits met aussi en avant 0 % de frais de transfert entre utilisateurs de son portefeuille et un réseau de plus de mille applications et services intégrés, se présentant comme un outil tout-en-un pour créateurs, petits commerçants et vendeurs natifs du crypto.