Salient s'attaque à l'un des domaines les plus réglementés de la finance : le servicing du crédit à la consommation. Le postulat de l'entreprise est qu'un prêteur ne doit pas avoir à choisir entre automatisation et conformité ; ses agents sont donc conçus selon la manière dont les institutions sont réellement supervisées et contrôlées, des attentes du CFPB aux règles propres à chaque État. Taylor 2.0, l'agent de recouvrement phare, est présenté comme capable de mener des appels entrants et sortants avec une conformité FDCPA, TCPA et CFPB intégrée, réduisant le besoin de revue humaine sur chaque conversation.
Plutôt que de répondre à des questions, les agents sont conçus pour exécuter des workflows. Ils rassemblent les données de l'emprunteur, les valident contre des jeux de règles, agissent — par exemple en proposant un plan de paiement —, mettent à jour les systèmes en aval et journalisent une piste d'audit, le tout dans une même session. Chaque interaction alimente une mémoire au niveau de l'emprunteur : promesses de paiement, échanges sur les difficultés, litiges antérieurs et historique d'escalade se transmettent aux conversations suivantes, tous canaux confondus.
La gamme dépasse désormais le recouvrement vocal : Marshall automatise l'audit contre un référentiel juridique en expansion, avec une couverture des contrôles de niveau LMS et des rapports prêts pour l'examen ; Flyn automatise les sinistres GAP et de perte totale avec les échéances d'expertise ; Alex gère les impayés contestés et les litiges ; Melanie traite les pertes. Le déploiement est co-conçu avec les équipes risque, conformité et opérations de chaque prêteur afin de définir les garde-fous et les indicateurs de réussite du pilote. L'entreprise est soutenue par Andreessen Horowitz et Matrix, a levé 75 millions de dollars et a été retenue pour le Hall of Innovation de JPMorgan Chase.
