Uprise

Uprise s'adresse aux plateformes qui détiennent déjà les données opérationnelles d'un dirigeant de TPE — banque, comptabilité, tenue de livres ou paiements — et ajoute par-dessus une couche de conseil humain. Les clients accèdent à des professionnels Certified Financial Planner™ et à des spécialistes fiscaux qui traitent la réalité imbriquée des finances personnelles et professionnelles : immatriculation, réduction de la charge fiscale, mise en place de la paie, évaluation d'un financement, distribution des bénéfices et objectifs personnels de long terme.

Le modèle est intégré, non autonome. Les partenaires peuvent lancer une expérience en marque blanche en quelques jours, ou construire sur les API d'Uprise pour une intégration plus personnalisée, Uprise assumant la sécurité et la charge réglementaire. Les parcours d'inscription et de déclaration restent dans le produit du partenaire, le client n'a donc pas à quitter l'application où il gère déjà son argent.

Uprise sert aussi de canal de distribution pour les partenaires : en construisant une vision plus complète des finances du client, y compris les actifs détenus ailleurs, elle peut présenter les produits financiers du partenaire au bon moment et faciliter la conversion en un clic. L'entreprise indique que ses partenaires ont augmenté le revenu par utilisateur de plus de 66%. Les services sont fournis par Ontrail, Inc. (exerçant sous le nom d'Uprise), le conseil en investissement et la planification liée aux valeurs mobilières par Uprise Advisers LLC, conseiller en investissement enregistré, et la préparation fiscale est facilitée par des comptables tiers non affiliés. Sur le plan opérationnel, Uprise décrit un flux où l'IA produit un premier brouillon que des CFP® humains relisent et complètent.