Uprise

O Uprise dirige-se às plataformas que já detêm os dados operacionais de um pequeno empresário — banca, contabilidade, escrituração ou pagamentos — e acrescenta por cima uma camada de aconselhamento humano. Os clientes acedem a profissionais Certified Financial Planner™ e especialistas fiscais que trabalham a realidade indissociável das finanças pessoais e do negócio: registar a empresa, reduzir a carga fiscal, montar a folha de pagamento, avaliar financiamento, distribuir lucros e planear objetivos pessoais a longo prazo.

O modelo é integrado, não autónomo. Os parceiros podem lançar uma experiência com marca própria em dias, ou construir sobre as APIs do Uprise para uma integração mais personalizada, enquanto o Uprise assume a segurança e a carga regulatória. Os fluxos de adesão e de entrega de impostos ficam dentro do produto do parceiro, pelo que o cliente não precisa de sair da aplicação onde já gere o seu dinheiro.

O Uprise funciona também como canal de distribuição para os parceiros: ao construir um retrato mais completo das finanças do cliente, incluindo ativos fora da plataforma, consegue apresentar os produtos financeiros do próprio parceiro no momento certo e facilitar a conversão com um clique. A empresa indica que parceiros de plataformas SMB aumentaram as receitas por utilizador em mais de 66%. Os serviços são prestados através da Ontrail, Inc. (que opera como Uprise), com aconselhamento de investimento e planeamento relacionado com valores pela Uprise Advisers LLC, consultor de investimentos registado, e a preparação fiscal facilitada por contabilistas terceiros não afiliados. No plano operacional, o Uprise descreve um fluxo em que a IA redige o primeiro rascunho e CFP® humanos o revêem e completam.